Investavus nekilnojamojo turto investavimui į „blockchain“, Bartas de Bruijnas įsitikina, kad kasdieniai investuotojai neatsilieka.
De Bruijn yra įkūrėjas ir pagrindinis „Estatex“, sparčiai augančios platformos, kuri naudoja tokenizaciją ir intelektualiąsias sutartis, direktorius, siekiant atrakinti nekilnojamojo turto nuosavybę mažmeniniams investuotojams.
Remiantis sparčiai populiarėjančia daugiau nei 26 000 vartotojų bendruomenės ir beveik 3 milijonų dolerių išankstinio pirkimo finansavimo bendruomenė, „Estatex“ sulaukė „Microsoft“ ir patariamosios įmonės „GDA Capital“ dėmesio už savo ambicingą viziją.
„De Bruijn“ vadovavo bendrovei per sudėtingus reguliavimo kraštovaizdžius, nukreipdamas pagrindines partnerystes ir 175 000 USD „Microsoft“ kredito dotaciją. Su tokiais produktais kaip „Estatex Pay“ ir tiesioginė antrinė rinka, platforma siūlo likvidumą, skaidrumą ir kasdienes nuomos pajamas-visa tai per trupmeninę nuosavybės teisę į realaus pasaulio nekilnojamąjį turtą.
Šiame pokalbyje jis paaiškina, kodėl ženklintas nekilnojamasis turtas gali ne tik konkuruoti su REIT – tai galiausiai gali juos pakeisti.
Kas daro prieskonių nekilnojamąjį turtą įtikinamesnį nei tradiciniai REIT? Ar kalbama apie derlingumą, kontrolę, likvidumą ar skaidrumą?
Tai visų keturių derinys, bet jei man reikėjo jį apibendrinti, tai susiję su valdymu ir skaidrumu. Turėdami žetonų nekilnojamąjį turtą, investuotojai tiksliai žino, kokį turtą jie perka. Jūs neinvestuojate į neaiškų baseiną; Jūs perkate nekilnojamojo turto, kurį galite pamatyti ir sekti, akcijų paketą, ir tas aiškumas yra didžiulis investuotojų kartai, norintiems daugiau nei tik aklą pasitikėjimą fondu.
REIT dažnai laikomos pasirinkimu kaip nustatyta ir pirmiausia. Kaip „Estatex“ iš naujo apibrėžia, kaip atrodo „pasyvus“ nekilnojamojo turto investavimas 2025 m.?
Mes išlaikome „pasyvią“ dalį, tačiau suteikiame jai 2025 m. Mūsų vartotojai gali investuoti į nekilnojamąjį turtą, turėdami tik keletą čiaupų savo telefone, uždirbti kasdienes nuomos pajamas ir lanksčiai prekiauti ar grynaisiais pinigais, kai jie pasirenka. Tai yra ranka, tačiau su prieiga prie realiojo laiko ir galimybių, kurios REIT tiesiog nesiūlo.
REIT prekyba viešosiomis rinkomis ir siūlo įvairinimą. Kaip „Estatex“ planuoja konkuruoti tiek dėl likvidumo, tiek dėl portfelio poveikio?
Įvairavimas yra integruotas į mūsų modelį; Galite turėti nekilnojamojo turto dalis įvairiose šalyse, turto tipus ir net pajamų strategijas. Likvidumas valdomas naudojant „Propxchange“, mūsų antrinę rinką, kurioje vartotojai gali bet kada nusipirkti ir parduoti savo žetonus. Taigi jūs gausite ekspoziciją ir lankstumą vienoje vietoje, nelaukdami ketvirčio langų ar šokinėjant per lankus.
Kokį realų pelną investuojantiems tik 500 USD jie gali realiai tikėtis jūsų platformoje – ir kaip dažnai?
500 USD investicija vis dar gali gauti dienos grąžą iš nuomos pajamų, kurias mes platiname per intelektualias sutartis. Tai priklauso nuo konkretaus turto, tačiau pirmasis mūsų projektas pasiūlė iki 10–12% per metus. Taip pat yra ilgalaikis įvertinimas, tačiau mes užtikriname, kad vartotojai anksti mato apčiuopiamos pajamas, o ne tik laukdami aukštyn kojomis.
Kokia yra pagrindinė rizika, kad nauji investuotojai turėtų suprasti, kai dedami pinigai į žetonų nekilnojamąjį turtą, palyginti su tradiciniu REIT?
Kaip ir bet kurios investicijos, yra rinkos rizika, jei turtas yra prastesnis, tai daro įtaką grąžai. Kitas dalykas yra technologijų priėmimas: nors mes sukūrėme labai patogią vartotojui platformą, kai kuriems žmonėms vis dar patogu naudodamiesi „blockchain“ pagrindu sukurta nuosavybe. Štai kodėl mes tiek daug investuojame į švietimą ir laikymąsi, todėl rizika kyla ne dėl painiavos.
„Estatex Touts“ nuosavybė – kaip nuosavybė veikia investuotojams ir kokią teises ar valdymo galią, jei tokių yra, jie turi?
Kai kas nors perka žetoną, jiems priklauso teisinė turto dalis, atstovaujama grandinėje. Mes struktūrizuojame nuosavybės teises per reguliuojamus legalius įvyniojimus, todėl tai nėra tik „skaitmeniniai kvitai“, jie turi svorio. Investuotojai taip pat gauna prieigą prie skaidrių veiklos duomenų ir kai kuriais atvejais balsavimo teisės į pagrindinius sprendimus, atsižvelgiant į turtą.
Kaip „Estatex“ užtikrina likvidumą investuotojams, norintiems anksti išeiti iš savo žetono pozicijos? Ar yra veikianti antrinė rinka?
Taip, „Propxchange“ yra gyvas ir veikia. Tai antrinė rinka, kurioje vartotojai gali išvardyti ir prekiauti savo žetonais su kitais investuotojais visą parą. Kadangi viskas vyksta mūsų „ESX“ blokinėje grandinėje, operacijos yra greitos, skaidrios ir automatizuotos. Tai yra didelė dalis to, kas mus skiriasi nuo statinių modelių, tokių kaip REIT.
Kaip vis labiau taikoma žetonų turto reguliavimas, kaip „Estatex“ naršo atitiktį?
Mes sukūrėme visą platformą apie atitiktį. „Estatex“ veikia pagal ES ir JAV rėmus, ir mes praleidome daug laiko ir pinigų kurdami teisinę infrastruktūrą, dėl kurios tarpvalstybinės investicijos yra saugios ir legalios. Tai nėra mūsų mintis, tai yra pagrindas.
Kur investuotojų paklausa auga greičiausia – gyvenamosiose, komercinėse ar nišinėse turto tipuose?
Iki šiol didžiausias hitas buvo trumpalaikės nuoma ir kurorto stiliaus savybės. Žmonės mėgsta apčiuopiamas, didelio pajamingumo galimybes, kurias jie gali suprasti, o svetingumo komponentų savybės yra linkusios siūlyti būtent tai. Beje, mes matome didėjantį susidomėjimą komerciniu ir gyvenančiu turtu, ypač iš investuotojų, ieškančių nuoseklių ilgalaikių pajamų.
Ar gali pritraukti nuosavybės nuosavybę galiausiai pakeisti REIT, ar matote, kaip jie egzistuoja?
Manau, kad jie kol kas egzistuos, tačiau žetonas greitai vystosi, ir kadangi vis daugiau žmonių pripranta prie šio skaidrumo, likvidumo ir kontrolės lygio, nebūčiau nustebęs, jei prieskoniu turtas taps pageidaujamu keliu. Tai efektyvesnė, įtraukianti ir, tiesą sakant, labiau suderinta su tuo, kaip žmonės nori investuoti šiandien.
