Kaip Europos valdžios institucijos keičia Bitcoin privatumo aplinką
Kai Europos policija vykdo operacijas prieš kriptovaliutų maišytuvus, tai gali atrodyti tik dar viena antraštė. Tačiau kiekvienas konfiskavimas, kiekvienas serveris, pašalintas iš interneto, kiekvienas standusis diskas, surinktas kaip įrodymas, iš tikrųjų keičia Bitcoin judėjimą Europos finansų sistemoje. Maišytuvai – įrankiai, nutraukiantys atsekamąją globos grandinę viešosiose knygose – visada egzistavo toje pilkojoje zonoje, kur privatumo lūkesčiai atitinka finansinių nusikaltimų taisykles.
Dabar ES teisinė bazė paverčia tą pilkąją zoną aiškiai apibrėžta raudona zona, kurioje patruliuoja Europolas, Eurojustas ir nacionaliniai kovos su elektroniniais nusikaltimais padaliniai. Šios agentūros turi teisę teikti paslaugas, kurias jos priskiria pinigų plovimo infrastruktūrai. Rezultatas – laipsniškas, bet pastebimas Bitcoin likvidumo pertvarkymas visoje Europoje.
Vykdymo planas veikia
Maišytuvai veikia sujungdami kelių vartotojų įvestis ir grąžindami naujas išvestis, kurios nėra tiksliai susietos su pradiniais siuntėjais. Centralizuoti maišytuvai veikia serveriuose, kuriuos valdo jų operatoriai, o decentralizuoti variantai, tokie kaip coinjoin protokolai, naudoja bendradarbiavimo operacijų kūrimą be priežiūros.
ES reguliuotojai centralizuotus maišytuvus traktuoja kaip nelicencijuotus pinigų plovimo įrankius, o decentralizuotus – kaip rizikingus vektorius, kuriuos reikia stebėti, o ne nedelsiant panaikinti. Reguliavimo struktūra yra gana suderinta – pagal ES pinigų plovimo pinigų plovimo teisės aktų paketą, įskaitant Kovos su pinigų plovimu reglamentą ir būsimą Kovos su pinigų plovimu instituciją, maišytuvai visiškai priklauso Europolo ir nacionalinių finansinės žvalgybos padalinių kompetencijai, kai įtariama, kad tvarko neteisėtas pajamas.
Naujausiuose Europolo vykdymo biuleteniuose maišytuvai buvo apibūdinti kaip „nusikalstamumo palengvinimo paslaugos“, kai jie yra susieti su išpirkos reikalaujančia programine įranga arba „darknet“ prekyba. Eurojustas koordinuoja tarpvalstybinius veiksmus, pvz., operaciją „Cookie Monster“ 2023 m., kuri buvo skirta su „Hydra“ susijusioms paslaugoms ir aiškiai įvardijo maišytuvų infrastruktūrą kaip plovimo krūvos dalį.
Valstybės narės vykdo darbus vietoje. Vokietijos BKA, Nyderlandų FIOD, Prancūzijos žandarmerija ir Ispanijos Guardia Civil per pastaruosius trejus metus įvykdė orderius, susijusius su maišytuvų serveriais. Taip pat yra istorinis precedentas – 2022 m. rugpjūtį JAV sankcionavo „Tornado Cash“, o centralizuoti maišytuvai, tokie kaip Bestmixer.io, buvo išmontuoti 2019 m. Nyderlandams vadovaujant Europolo remiamiems veiksmams.
Praktinės pasekmės vartotojams ir mainams
Įsivaizduokite duomenų centrą už Berlyno ar Roterdamo ribų. Pareigūnai atvyksta su orderiais, gautais bendradarbiaujant Eurojustui, izoliuoja serverių stelažus, vaizdo diskus ir ištraukia tinklo žurnalus, susiejančius operacijas su paskyromis ir laiko žymomis. Kai centralizuoti maišytuvai remiasi į žiniatinklį nukreipta infrastruktūra, serverių užgrobimas iš karto žlugdo paslaugą.
Decentralizuotų protokolų negalima konfiskuoti tokiu pačiu būdu, tačiau jie patiria spaudimą per atitikties kanalus. Keitimasis su ES licencijomis, pvz., „Kraken“, „Bitstamp“, „Binance Europe“ ir „Coinbase Europe“, yra privalomas pagal AMLR, kad su maišytuvu susietus UTXO būtų galima laikyti didelės rizikos veikla.
Tai reiškia, kad automatiniai rizikos varikliai pažymi indėlius, kurių KYT (žinok savo operaciją) balai viršija iš anksto nustatytas ribas. Pažymėtas indėlis gali sukelti automatinį įšaldymą, užklausą dėl šaltinio įrodymo arba priverstinio išėmimo grąžinimą. Šalutinis poveikis pasireiškia DeFi ir kasdieniu kriptovaliutų naudojimu.
Kai centralizuotos vietos sugriežtina savo taisykles, vartotojai, kurie pasikliauja maišytuvais – vieni dėl privatumo, kiti – dėl veiklos saugumo, kiti – dėl neteisėto slėpimo – kreipiasi į alternatyvius bėgius. Perėjimas į grandinę tampa vis dažnesnis: privatumo ieškotojai pereina nuo BTC prie XMR, tada per tiltus į grandines, turinčias didelį likvidumą, dažnai grįžtant į BTC per ne ES vietas.
Likvidumo pokytis ir kas bus toliau
Paprastiems vartotojams pagrindinė problema yra ne baudžiamasis persekiojimas, o trintis. Klaidingi teigiami rezultatai gali smogti kartu dalyvaujantiems dalyviams net tada, kai nevykdoma jokia neteisėta veikla, nes bendradarbiavimo struktūra atrodo „sugadinta“ rizikos variklių, sukurtų centralizuotiems maišytuvams. Žmonės, naudojantys „Lightning“ kanalus lėšų subalansavimui, gali susidurti su panašiomis problemomis, nes kai kurios biržos LN uždarymą traktuoja kaip nepatikrintą grąžą.
Pačios ES valstybės narės yra nevienodai pasirengusios įgyvendinti šias taisykles. Tokios šalys kaip Vokietija ir Nyderlandai įkūrė kibernetinių nusikaltimų padalinius su specialiomis blokų grandinės kriminalistikos grupėmis, leidžiančiomis greitai ir koordinuotai vykdyti operacijas. Institucijai pradėjus veikti, mažesnės valstybės labiau pasikliauja Europolo žvalgybos paketais ir AMLA koordinavimu.
Kadangi AMLA tiesiogiai prižiūrės didelės rizikos tarpvalstybinę kriptovaliutų veiklą, galime tikėtis nuoseklesnio atitikties režimo visame bloke iki 2026 m., nuosekliai kalbant apie su maišytuvu susijusias įplaukas ir privalomą ataskaitų teikimą finansinės žvalgybos padaliniams. Dabar mūsų turimas nacionalinis kratinys taps vienu vykdymo tinkleliu.
„Bitcoin“ siekia būti pasauliniu mastu, tačiau jo likvidumas tampa teritoriniu tuo momentu, kai reguliuojamos vietos nusprendžia, ką priimti ar nepriimti. Kai ES biržos gauna nurodymų arba numanomą spaudimą blokuoti su konfiskavimu susijusius srautus, vartotojai perkelia savo veiklą kitur. Likvidumo telkiniai mažėja, spredai plečiasi, o žinomi privatumo atžvilgiu jautrių BTC judėjimo būdai sugriežtėja.
Ankstesnių panaikinimų metu analitikai pastebėjo, kad iš sankcionuotų centrų srautas nutekėjo į ofšorines biržas, P2P rinkas ir kitas į privatumą orientuotas ekosistemas. Koordinuotas Europos požiūris sukuria tą patį modelį, tik esant didesniam vidiniam nuoseklumui ir daugiau agentūrų dalijimosi duomenimis.
Biržų atveju apskaičiavimas yra paprastas: ES nori vienodų AML standartų, o licencijuotos vietos nori likti licencijuotos. Vartotojai gali tikėtis aiškesnių politikos puslapių iš Europos biržų, tikslesnių draudžiamų šaltinių apibrėžimų ir automatinių filtrų, kurie bet kokį su maišytuvu susietą UTXO traktuoja kaip atitikties bilietą.
Šių mainų naudojimo patirtis gali labai pablogėti, nes naudotojai bus priversti parodyti kilmę, vengti kryžminio UTXO užteršimo ir numatyti vėlavimus, kai operacija paliečia bet kokią bendradarbiavimo privatumo priemonę. Nė vienas iš jų nedraudžia privatumo, tačiau verčia praktiką į siauresnius koridorius.
Ilgalaikis poveikis tikriausiai bus susiskaidymas. Jei Europa taps regionu, kuriame privatumo srautai iš prigimties yra sudėtingi, tie srautai persikelia į draugiškesnes vietas Azijoje, LATAM arba JAV, kurios dar nepriėmė panašių vykdymo modelių.
Privatumo technologijos ir toliau vystysis – stiprės monetų jungtys, didės „Lightning“ likvidumas, o „PayJoin“ gaus palaikymą, tačiau reguliavimo antstatas augs kartu su ja, statydamas sienas aplink sistemos dalis, kurios jai atrodo rizikingos. ES neuždraudžia maišytuvų vienu veiksmu. Vietoj to, ji vykdo tylią, pastovią kampaniją, kuri netikrumą pakeičia nuspėjamumu, o nuspėjamumą – kontrole.
Dauguma pasekmių pateks į likvidumo diagramas, prekybos stalus ir vartotojų, kurių indėlius sulaiko atitikties eilės, gautuosius, o ne teismo salėse. Čia kalbama ne apie tai, ar maišytuvai išgyvena – jie visada atsiranda naujomis formomis. Kalbama apie tai, kaip Europos vykdymo planas pakeis Bitcoin judėjimą, įsitvirtinimą ir slėpimą visame žemyne.
