„Binance“ buvo paprašyta sugriežtinti rizikos ir atitikties standartus po Prancūzijos rizikos ribojimo priežiūros ir pertvarkymo institucijos patikrinimų vietoje.
Santrauka
- Prancūzijos valdžios institucijos atliko išsamius Binance, Coinhouse ir kitų registruotų kriptovaliutų platformų atitikties patikrinimus, siekdamos įvertinti jų kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmo finansavimu priemones.
- Šis patikrinimas papildo ilgą „Binance“ reguliavimo iššūkių istoriją, įskaitant ankstesnius tyrimus JAV ir Australijoje dėl AML pažeidimų.
Remiantis naujausia „Bloomberg“ ataskaita, Prancūzijos valdžia nuo praėjusių metų pabaigos vykdo „Binance“ ir dešimčių kitų biržų kontrolinius patikrinimus.
Buvo stengiamasi nustatyti, kuriai iš šalyje registruotų kaip kriptovaliutų paslaugas siūlančių kriptovaliutų platformų artimiausiais mėnesiais gali būti suteikti visos Europos Sąjungos leidimai.
Atitikties patikros apima kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmo finansavimu standartų, įdiegtų šimtuose kriptovaliutų paslaugų teikėjų platformų Europos valstybėje, įvertinimą.
Prancūzijos priežiūros institucija Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution tikrino vietines operacijas, siekdama patikrinti, ar laikomasi skaitmeninio turto paslaugų teikėjo registracijos sistemos, vadinamos PSAN.
Pasak žmonių, susipažinusių su šiuo klausimu, „Binance“ ir „Coinhouse“ yra vienos iš įmonių, kurias Prancūzijos valdžios institucijos peržiūri. Pranešama, kad atlikus tyrimus agentūros pareigūnai didžiausiai pasaulyje kriptovaliutų biržai liepė sugriežtinti atitikties ir rizikos kontrolę.
Paklaustas apie patikrinimą, Binance Bloomberg atsakė, kad periodiniai patikrinimai yra „standartinė reguliuojamų subjektų priežiūros dalis“. Tuo tarpu ACPR ir Coinhouse atsisakė komentuoti apžvalgą.
Kriptovaliutų platformų patikrinimai vyksta tuo metu, kai Europa pereina prie centralizuoto finansinio patvirtinimo kriptovaliutų rinkai.
Praėjusį mėnesį Prancūzija, Austrija ir Italija paragino ES rinkos priežiūros instituciją, Europos vertybinių popierių ir rinkų instituciją arba ESMA, pradėti tiesiogiai prižiūrėti pagrindines kriptovaliutų įmones ir sugriežtinti regiono taisykles.
Nuo tada ES bando įgyvendinti bendras tarpvalstybines taisykles ir licencijavimo režimus, kad standartai būtų vienodi įvairiose valstybėse.
Sudėtinga „Binance“ istorija ir atitiktis
Anksčiau „Binance“ turėjo problemų su vietos valdžios institucijomis dėl atitikties standartų ir kovos su pinigų plovimu priemonių. Viena iš pagrindinių susirūpinimą keliančių sričių buvo platformos AML ir „Pažink savo klientą“ praktika.
Reguliavimo institucijos apkaltino biržą leidžiant vartotojams prekiauti ir perkelti lėšas be tinkamų tapatybės patikrinimų, o tai gali sudaryti sąlygas pinigų plovimui ar teroristų finansavimui.
Visai neseniai, praėjusių metų rugpjūtį, „Binance Australia“ buvo išnagrinėta dėl kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu finansavimo sistemų. Australijos finansų institucija pabrėžė keletą susirūpinimą keliančių klausimų, susijusių su „Binance“ nepriklausomomis apžvalgomis, didele darbuotojų kaita ir nepakankama vietinės vyresniosios vadovybės priežiūra.
Įmonei buvo suteiktos 28 dienos paskirti išorės auditorius AUSTRAC svarstymui ir atrankai. Biržoje taip pat turi būti įdiegta griežtesnė kontrolė, įskaitant patikimą klientų identifikavimą, išsamų patikrinimą ir veiksmingą sandorių stebėjimą per nustatytą laikotarpį.
2023 m. JAV biržos prekių ateities sandorių komisija ir Teisingumo departamentas pateikė ieškinį Binance dėl tariamų kovos su pinigų plovimu įstatymų pažeidimų ir neregistruotos prekybos platformos valdymo. Dėl to buvo sudarytas 4,3 milijardo dolerių atsiskaitymas, vienas didžiausių kriptovaliutų istorijoje, o įkūrėjas Changpeng „CZ“ Zhao atsistatydino ir įkalintas.
2021 metais „Binance“ paliko Azijos rinkas dėl griežtesnių atitikties taisyklių. Tačiau nuo to laiko ji vėl pateko į rinką, įsigijusi Pietų Korėjos Gopax biržą. Liepą, kai Singapūras ėmėsi griežtų veiksmų dėl nelicencijuotų kriptovaliutų platformų, birža galėjo likti stebima net ir neturėdama licencijos, nes Singapūre įsikūrę 400 darbuotojų dirbo tik nuotoliniu būdu, o jų veiklos bazė liko užsienyje.
