Baudžiamųjų mokėjimų nuostatų pakeitimas
Grandininės analizės tyrimai atskleidžia reikšmingus pokyčius, kaip nusikaltėliai tvarko savo neteisėtas lėšas. Remiantis naujausiomis išvadomis, stabilios monetos aplenkė Bitcoin kaip pageidaujamą skaitmeninę valiutą pinigų plovimo operacijoms. Kriptovaliutos analizės įmonė išsiaiškino, kad šie su „fiat“ susieti žetonai buvo susiję su beveik 63% visų pinigų plovimo operacijų 2024 m.
Manau, kad čia vyksta tai, kad nusikaltėliai prisitaiko prie to, kas jiems labiausiai tinka. Ataskaitoje paaiškinama, kad stabilioms monetoms dažniausiai teikiama pirmenybė, nes jas gana lengva išsiųsti į užsienį. Jais taip pat galima prekiauti neoficialiai be įprastų tapatybės tikrinimo procesų, kurių reikalauja tradicinės finansinės sistemos. Panašu, kad stabilios monetos tampa naujomis nusikalstamų organizacijų „galinėmis sąskaitomis“.
Kaip veikia pinigų plovimo procesas
Tiems, kurie nėra susipažinę su terminologija, „galinė sąskaita“ yra galutinis tikslas, kur galiausiai išimamos lėšos, pervestos per kelias sąskaitas. Pradinė sąskaita, į kurią aukos pirmą kartą įneša savo pinigus, vadinama „priekine sąskaita“. Šis daugiasluoksnis metodas apsunkina stebėjimą.
Iki 2021 m. Bitcoin buvo beveik išimtinai naudojamas įvairiems pinigų plovimo nusikaltimams. Tačiau pastaruoju metu viskas pasikeitė. Stabilias monetas tapo sunkiau atsekti, ypač judant per tarptautines sienas. Deja, didėjantis stabilių monetų naudojimas atitinkamai padidino neteisėtą jų naudojimą.
Šią tendenciją pastebėjo ne tik „Chainalysis“. Finansinių veiksmų darbo grupė dar birželį pranešė, kad nuo praėjusių metų nusikalstamas stabiliųjų monetų naudojimas gerokai išaugo. Jie taip pat teigė, kad dauguma neteisėtų veiksmų blokų grandinėse dabar yra susiję su stabiliomis monetomis.
Pasauliniai kriminaliniai modeliai
Jungtinių Tautų narkotikų ir nusikalstamumo biuras sausį paskelbė ataskaitą, kurioje Tether (USDT) buvo pripažinta populiariausia Pietryčių Azijoje veikiančių nusikalstamų grupuočių valiuta. Pagrindinė priežastis? Universalumas. UNODC atkreipė dėmesį į tradicinių fiat valiutų kontrabandos sunkumus užsienyje, o jas konvertuoti tokiose šalyse kaip Korėja kelia dar daugiau iššūkių.
Atlikus grandininę analizę nustatyta, kad nusikalstamu būdu gautas pajamas konvertavus į stabilias monetas, galima palyginti nesunkiai pervesti tarptautines perlaidas. Pinigų plovėjai gali apeiti reguliuojamas biržas naudodamiesi užsienio kriptovaliutų platformomis, kurioms nereikia KYC patvirtinimo. Jie taip pat gali naudoti nereceptines operacijas, o tai suteikia dar vieną anonimiškumo sluoksnį.
Stebėjimo iššūkis
Ataskaitoje pateikiama įdomi pastaba apie atsekamumą. Nors stabilias monetas iš esmės galima atsekti blokų grandinėje, jų decentralizuotas pobūdis leidžia išvengti tiesioginės vyriausybės kontrolės. Nors operacijos palieka skaitmeninį pėdsaką, kriptovaliutų piniginės apsunkina sekimą, nes jose naudojami atsitiktiniai raidiniai ir skaitmeniniai simboliai. Kai stabiliosios monetos yra maišomos arba sukraunamos, jas sekti tampa dar sunkiau.
Visų pirma Korėjos nusikaltėliai vis dažniau kreipiasi į stabilias monetas dėl vadinamojo „Oda Jangip“ sukčiavimo. Ši afera paprastai prasideda nuo melagingos reklamos internetinėse parduotuvėse arba naudotų prekių prekyvietėse, kur nieko neįtariantys pirkėjai apgaudinėjami siųsti pinigus.
Nerimą kelia tai, kad stabilios monetos yra naudojamos pajamoms iš mažo masto sukčiavimo, apimančio šimtus tūkstančių dolerių, ir didelio masto operacijų, kurių metu perkeliama šimtai milijonų ar daugiau, plauti.
Teisinės pasekmės ir bausmių skyrimo būdai
Bene labiausiai nerimą kelianti išvada yra ta, kad nusikaltėliai, dalyvaujantys nusikaltimuose, susijusiuose su stabiliomis monetomis, dažnai sulaukia stebėtinai švelnių nuosprendžių. „Chainalysis“ pateikė pavyzdį, kai vienas nusikaltėlis sausio mėnesį išplovė daugiau nei 188 mln. USD, dirbdamas balso sukčiavimo tinkle. Šis asmuo, vadinamas asmeniu A, nusipirko Ethereum ir pervedė jį į užsienio kriptovaliutų biržą.
Tada ETH buvo pakeistas į USDT ir perkeltas į kriptovaliutų piniginę, kurią valdė nusikaltėlių žiedas. Visas pinigų plovimo procesas apėmė vietines banko sąskaitas, ETH, užsienio kriptovaliutų biržas, stabilias monetas ir galiausiai kriptovaliutų piniginę. Nepaisant didžiulio operacijos masto, nusikaltėlis gavo tik vienerius metus ir šešis mėnesius kalėjimo, atidedamas trejiems metams.
Kita byla buvo susijusi su aštuonių mėnesių laisvės atėmimo bausme ir dvejų metų lygtine bausme nuteistam nusikaltėliui, kuris apgavo auką, pirkusią kvepalus naudotų prekių turgavietėje. Nusikaltėlis gavo 220 000 laimėtų kliento indėlį per netikrą banko sąskaitą, tada iškeitė jį į USDT, kad galėtų išgryninti pinigus.
Finansinio sukčiavimo organizacijos, naudojančios stabilias monetas, dažniausiai taiko tokias taktikas kaip sukčiavimas balsu, akcijų ir monetų „pirmaujančios patalpos“ sukčiavimas ir sukčiavimas naudotų prekių rinkoje. Pagrindinis jų tikslas yra rasti būdų, kaip švariai išplauti pajamas ir galiausiai jas išimti grynaisiais. Tai sistema, kuri, atrodo, jiems tinka, bent jau kol kas.
