Jungtinių Valstijų vertybinių popierių ir biržos komisija baigė susitarimą su „MyConstant“ įkūrėju, nurodydama jam sumokėti daugiau nei 10 mln.
Santrauka
- „MyConstant“ įkūrėjas Huynh Tran Quang Duy sumokės daugiau nei 10 milijonų dolerių už netinkamą investuotojų lėšų naudojimą.
- „Huynh“ panaudojo 11,9 mln. USD investuotojų lėšų, kad nusipirktų terasą ir prarado beveik 8 milijonus dolerių, kai „StableCoin“ žlugo.
- „MyConstant“ nutraukė operacijas 2022 m.; SEC atsiskaitymas apima „Disgorgement“ ir kitus apribojimus.
Kas yra „MyConstant“?
„MyConstant“ buvo tarpusavio skolinimo platforma, veikianti „Const LLC“ pavadinimu. 2018 m. Įkūrė Huynhas Tran Quang Duy, dar žinomas kaip Duy Huynh, platforma teigė, kad siūlo didelio pajamingumo investavimo galimybes, suderindamas skolintojus ir skolininkus per kriptovaliutų paskolas.
Ji reklamavo metinę grąžą nuo 6% iki 10%, apibūdindama jos produktus kaip mažos rizikos ir užtikrintą kriptovaliutų. Platforma pirmiausia buvo nukreipti į JAV investuotojus ir galiausiai pritraukė daugiau nei 20 milijonų dolerių iš daugiau nei 4000 asmenų nuo 2020 iki 2022 m.
Nepaisant pačios rinkodaros kaip kriptovaliutų apsaugotos paskolų suderinimo paslaugos, „MyConstant“ surinko investuotojų lėšas ir visiškai kontroliavo, kaip šie pinigai buvo skirti.
Anot SEC, bendrovė nuosekliai neskelbė paskolų, kurias remia kriptovaliutų įkaitas, kaip reklamuojama. Vietoj to, Huynh nukreipė dideles lėšų dalis į asmenines sąskaitas ir didelės rizikos kriptovaliutų turtą, pažeisdamas investuotojams pateiktus pareiškimus.
Jis taip pat sukūrė pagamintas paskolų santraukas ir rinkodaros atnaujinimus, kad išlaikytų investuotojų pasitikėjimą ir skatintų reinvestavimą.
Įtarimai „MyConstant“ ir „Hyunh“
SEC nustatė, kad Huynh pasisavino maždaug 415 000 USD asmeniniam naudojimui ir panaudojo mažiausiai 11,9 mln.
Šis žingsnis prieštaravo „MyConstant“ nurodytam verslo modeliui ir rizikos profiliui.
Kai UST žlugo 2022 m. Gegužės mėn., Huynhas prarado beveik 8 milijonus dolerių klientų lėšų. Nepaisant to, jis ir toliau melagingai patikino investuotojus apie platformos stabilumą, paskelbdamas klaidinančias veiklos ataskaitas, kuriose reikalaujama sėkmingos paskolos veiklos.
Atrodė, kad „Huynh“ UST pirkimai buvo bandymas pateikti pažadėtą „MyConstant“ didelę grąžą. Tuo metu „Terrausd“ pasiūlė iki 20% metinę grąžą per „Inkaro protokolą“ – tai defi skolinimo platforma, susieta su „Terra blockchain“.
Tačiau UST vertė priklausė nuo jo PEG iki JAV dolerio, išlaikyto per algoritmą, susietą su „Terra“ vietiniu žetonu Luna. 2022 m. Gegužės mėn. Aštri rinkos avarija sukėlė depgging įvykį, dėl kurio abu žetonai žlugo. „MyConstant“ poveikis UST tapo katastrofiška atsakomybe, o platforma galiausiai nutraukė veiklą iki 2022 m. Lapkričio mėn.
Ankstesni veiksmai prieš „MyConstant“
Prieš SEC tyrimą „MyConstant“ jau atkreipė valstybinio lygio reguliavimo institucijų dėmesį.
Dar 2022 m. Gruodžio mėn. Kalifornijos finansinės apsaugos ir inovacijų departamentas paskelbė nutraukimo ir dezistų įsakymą įmonei. DFPI apkaltino „MyConstant“ pažeidus Kalifornijos vertybinių popierių įstatymus, siūlydamas neregistruotus palūkanas turinčius kriptovaliutų produktus ir veikdami kaip nelicencijuotas paskolų brokeris.
Iki 2022 m. Pabaigos „MyConstant“ pripažino, kad jis nebegali veikti kaip įprasta, ir pristabdė vartotojų pasitraukimus, atsirandančių dėl rinkos turbulencijos ir klientų išpirkimo bangų. Iki šiol investuotojams ji grąžino 1,8 mln.
SEC atsiskaitymas žymi pirmąjį oficialų veiksmą, dėl kurio paveikti investuotojams gali būti suteikta platesnė restitucija.
Kas toliau Huynh?
Pagal SEC įsakymą Huynh turi sumokėti 8,3 mln. Tačiau jis sutiko su susitarimu nepripažindamas ir nesuteikdamas SEC įtarimų.
Be finansinių nuobaudų, Huynh uždrausti eiti bet kurios viešai registruotos įmonės pareigūno ar direktoriaus pareigas ar direktorių. SEC taip pat gali įsteigti sąžiningą fondą, skirtą paskirstyti atgautus fondus investuotojams, atsižvelgiant į galimybes.
